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사례형 질문
강의명 : [문제풀이] 사례형 문제풀이(1805C) `\|` 회차 : 25강) [종합 test1] 15~20번 정*현 2018.02.19
사례형 문제집 p209 문제2번 풀때는 수익률을 분석을 위한 가정에서 쓰지않고 2. 투자자산의 세후수익률로 사용하고 문제8번을 풀때는 분석을 위한 가정 은퇴전후 투자수익률5.5%를 쓰는데 이거 쓰는 차이가 먼가요? 왜 수익률이 다르게 쓰죠? 저는 2번을 저렇게 쓰니 8번풀때도 투자수익률을 3%를 쓰는걸로 풀었는데...

댓글 1개

금***원
안녕하세요. 해커스 금융아카데미입니다.

CFP 사례형 실전예상문제집과 관련하여 문의주신 것에 답변 드립니다.

[문의주신 사항에 대한 답변]

CFP 사례형 실전예상문제집 p207 2번 문제, p212 8번 문제
: 세후투자수익률 적용에 대한 설명

[문의주신 사항에 대한 답변]

원칙적으로 세후투자수익률의 경우 분석을 위한 가정에 주어진 세후투자수익률을 적용하는 것이 맞습니다. 다만, 은퇴설계 문제의 경우에는 은퇴설계 관련 정보에 주어지는 은퇴자산에 대한 세후투자수익률이 따로 주어졌다면, 이를 우선하여 적용합니다.
따라서 8번 문제의 경우에는 오타정정노트에 업로드된 바와 같이 은퇴 전후 은퇴자산에 대한 세후투자수익률인 5.5%를 적용해야 합니다.

2번 문제의 경우에는 분석을 위한 가정에 개별 자산에 대한 세후투자수익률이 주어져있지 않으므로, 자산 세부내역의 세후투자수익률을 참고하시어 풀이하셔야 합니다. (분석을 위한 가정에서 금융자산의 세후투자수익률 5.5%는 전체 금융자산 포트폴리오의 수익률입니다. 분석을 위한 가정에서 개별 자산의 수익률이 주어졌다면 이를 우선적으로 적용하여 풀이하시면 됩니다.)

궁금해 하신 내용에 대한 답변이 되셨기를 바랍니다.

앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

해커스 금융아카데미에서 드립니다.
2018.02.20