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IRA
  • 강의명 : [정규] 은퇴설계 (1903A) | 회차 : 10강) 제6장 개인연금
  • 김*강
  • 2018.06.18
연금소득만 있을경우 전통형(EET방식) 연금소득+기타소득이 있을 경우 Roth형(TEE방식)을 선호하는데
이 부분이 잘 이해가 안갑니다ㅜ

P132
댓글 1개
    • 금***원
    • 안녕하세요. 해커스 금융아카데미입니다.

      AFPK 은퇴설계 기본서와 관련하여 문의주신 것에 답변 드립니다.

      [문의주신 사항]

      AFPK 은퇴설계 기본서 p132
      : 연금소득만 있을 경우 전통형IRA(EET)를, 연금소득+기타소득이 있을 경우 Roth IRA(TEE)를 선호하는 이유

      [문의주신 사항에 대한 답변]

      적립기간 중에는 높은 소득세율이 적용되지만, 은퇴 후에는 연금소득 외에 특별한 소득이 없어서 과세되는 부분이 적을 것으로 예상되는 경우에는 적립기간에 과세이연 또는 비과세하고, 소득이 적은 인출 시에 과세되는 EET방식(전통형IRA)이 유리합니다.

      반면, 은퇴 후 연금소득 외의 기타소득이 예상되어 인출 시 높은 세율이 적용될 것으로 예상되는 사람은 납입 시에 과세하되 인출 시에는 과세를 면제하는 TEE방식(Roth IRA)이 유리하게 됩니다.

      궁금해하신 내용에 대한 답변이 되셨기를 바랍니다.

      앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

      해커스 금융아카데미에서 드립니다.


      2018.06.19

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