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사례형 실전문제 질문
  • 강의명 : [문제풀이] 사례형 문제풀이 (1905C) | 회차 : 25강) [종합 test1] 17번 문제 ~ 20번 문제
  • 정*영
  • 2019.01.14
실전문제집 156페이지 5번 문제입니다.

여기서 교육비의 필요자금 현가를 구할 때 사용하는 할인율은, 금융자산의 세후수익률이 아닌, 현재 교육비를 위해 저축하고 있는 주식혼합형펀드의 수익률을 써야 하는 것이죠?

이 문제에서는 금융자산의 세후 수익률과 주식혼합형펀드의 수익률이 6%로 같아서, 혹시나 해서 문의드립니다.

그리고, 만약 교육비 마련을 위해 저축하고 있는 상품이 2개 이상이고 그 수익률이 서로 다른 경우에는 그냥 금융자산의 세후 수익률을 갖다 쓰면 되나요? 아니면 이런 경우 따로 문제에서 할인율이 주어질까요?
댓글 1개
    • 금***원
    • 안녕하세요. 해커스금융아카데미입니다.

      CFP 보험설계와 관련되어 문의주신 것에 답변 드립니다.

      [문의주신 사항]

      CFP 사례형 실전예상문제집 p.156, 5번 문제 : 교육 준비자금 마련 시 투자수익률

      [문의주신 사항에 대한 답변]

      네, 주식혼합형펀드 6%를 적용하는 것이 맞습니다. 문제에서 부족한 교육비를 적립식 주식혼합형펀드에 추가 납입하고자 함을 제시하고 있습니다. 따라서 부족한 교육비 마련을 위한 저축액은 주식혼합형펀드의 수익률 6%를 적용하여 계산하여야 합니다.

      만약, 별도로 어떠한 투자상품에 투자하겠다는 언급 없이 부족한 교육비를 마련하기 위해 추가 저축을 한다고 가정한다면, 분석을 위한 가정의 금융자산의 세후투자수익률을 적용하시기 바라며, 이외에 특정 금융자산을 언급하고 있다면 해당 금융자산에 맞는 투자수익률을 적용하시기 바랍니다.

      또한, 투자수익률이 다른 2개 이상의 상품에 투자하는 경우, ‘추가저축에 대한 할인율은 00%임’ 등과 같이 수익률이 주어질 것으로 예상됩니다.

      궁금해 하신 내용에 대한 답변이 되었기를 바랍니다.

      앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

      해커스 금융아카데미에서 드립니다.2019.01.15

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