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교육 필요자금 할인율
  • 강의명 : [문제풀이] 사례형 문제풀이 (1905C) | 회차 : 25강) [종합 test1] 17번 문제 ~ 20번 문제
  • 정*영
  • 2019.01.19
사례형 실전문제집 165페이지 11번입니다.

이문제에서 교육 필요자금을 구할 때 쓴 6%는 금융자산 세후투자수익률 6%인가요? 아니면 주식혼합형펀드의 수익률 6%인가요?

제 생각에는,
원래는 정기예금으로 교육자금을 마련하고 있던 것이었으므로, 우선 교육 필요자금을 구할때는 주식혼합형펀드의 수익률을 쓰면 안될것 같고, 문제에서 따로 교육 필요자금에 대한 할인율을 지시하지 않았기 때문에 금융자산세후투자수익률을 써야 할것 같고, 그 나이가 아직 은퇴전으므로 6%를 써야 할것 같은데 맞나요?

두가지를 알고 싶습니다.
1. 교육 필요자금 구할 때 쓴 할인율이 금융자산 세후투자수익률이 맞는지?
2. 그게 맞을 경우, 만약 골치 아프게 자녀의 대학교육기간이 가장의 은퇴 나이와 맞물려 있다면 은퇴 전후이 수익률을 어떻게 적용해야 하는지?(그렇게 문제가 나올리는 없겠죠?)
댓글 1개
    • 금***원
    • 안녕하세요. 해커스 금융아카데미입니다.

      CFP TVM과 관련하여 문의주신 것에 답변 드립니다.


      [문의주신 사항]

      CFP 사례형 실전예상문제집 p.165 11번 문제
      : 교육비 필요자금 계산 시 적용하는 수익률


      [문의주신 사항에 대한 답변]

      먼저, 해당 문제에서 필요한 교육비 일시금 계산 시 사용한 6%는 주식혼합형펀드의 수익률입니다. 독자님께서 문의주신 금융자산의 세후투자수익률은 금융자산 전체 포트폴리오의 세후투자수익률을 의미하는 것입니다. 따라서 11번 문제와 같이 교육비 등 특정 목적 자금을 구체적으로 어떠한 자산에 투자하는지 주어지는 경우에는 해당 자산의 투자수익률을 이용하여 풀이하셔야 합니다.

      11번 문제에서
      1) 앞으로 교육목적자금용으로 주식혼합형펀드를 이용하며,
      2) 또한, 지금까지 교육목적으로 저축해왔던 정기예금도 해지하여 주식혼합형 펀드에 투자한다고 하였으므로, 주식혼합형펀드의 수익률인 6%를 이용하는 것이 맞습니다.

      궁금해하신 내용에 대한 답변이 되었기를 바랍니다.

      앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

      해커스 금융아카데미에서 드립니다.

      2019.01.21

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