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안녕하세요
  • 강의명 : [문제풀이] 은퇴설계 (2003A) | 회차 : 1강) 1장 은퇴설계 개요 / 2장 은퇴설계 프로세스 / 3장 은퇴소득
  • 김*준
  • 2019.11.08
요약집에나 책에나 보기3번의경우

비재무적요소는 재무적 준비정도에 따라 제약을 받을수 있다.

라고되어있는데 요약집 100페이지에는 목표자금의 규모는 개인의 상황등의 비재무적측면에 의해 달라진다.

라고되어있는데 틀린것아닌가요?

아니라고해도 문제자체에 조금 문제가있는것 같습니다.

정보수집에 대한설명을 알려주었지 목표자금의 마련, 목표자금의규모인지 둘중에하나도 안적어주시고요;

둘이 상반인가요? 반대로 재무적요소는 비재무적요소에따라 다르게 구분된다라고 나왔어도 맞는답인가요?
댓글 1개
    • 금***원
    • 안녕하세요. 해커스 금융아카데미입니다.

      AFPK 은퇴설계 기본서와 관련하여 문의주신 것에 답변 드립니다.

      [문의주신 사항]

      AFPK 은퇴설계 요약집 p.100

      [문의주신 사항에 대한 답변]

      은퇴설계에서 은퇴생활자금의 규모를 추정하여 연간 은퇴소득목표를 정하는 과정은 재무적 측면으로 볼 수 있고, 은퇴 후 원하는 라이프스타일은 사람마다 그 가중치가 사람마다 다르므로 비재무적인 측면으로 볼 수 있습니다.

      비재무적요소를 라이프스타일이라 할 때 재무적 준비정도는 현재 준비되어 있는 은퇴생활자금으로 볼 수 있습니다. 그러므로 라이프스타일은 본인의 은퇴생활자금이 어느 정도 준비되어 있느냐에 따라 제약을 받게 됩니다.
      반대로 생각해보면 은퇴생활자금이 준비된 정도가 개인의 희망사항인 라이프스타일에 영향을 주지는 않는 다는 것을 쉽게 아쉴 수 있습니다.

      왜냐하면 재무적 요소는 현실적인 돈으로 볼 수 있고, 문제와 요약집에서 말하는 비재무적 요소는 은퇴 후의 고객의 희망사항으로 보았을 때 고객의 희망사항은 현재 준비된 돈과 관계없이 본인의 선호에 따라 결정하기 때문입니다.

      AFPK 은퇴설계 기본서 p.32~33 은퇴목표 설정 부분을 꼼꼼히 정독하여 읽어보실 것을 권장드립니다.

      독자님께서는 ‘목표자금의 규모’ 자체를 재무적 측면으로 이해하여 혼동하신 것으로 보입니다. 여기서 말하는 재무적측면은 ‘목표자금의 규모’에 한정하여 설명한 것이 아닌 목표자금의 규모를 추정하여 연간 은퇴소득목표를 정하는 일련의 과정을 재무적 측면이라고 설명한다고 이해하시면 좋겠습니다.

      궁금해 하신 내용에 대한 답변이 되었기를 바랍니다.

      앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

      해커스 금융아카데미에서 드립니다.
      2019.11.11

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