불편사항 신고

교수님/금융연구원에게 질문하기

모의테스트 종합사례2 10번
  • 강의명 : [문제풀이] 사례집 모의테스트 (2005C) | 회차 : 9강) 종합사례 2 문제 3번~문제 11번
  • 김*회
  • 2020.01.21
개인재무설계사례집 409페이지 19번의 해설이 이상합니다.
해당 문제는 1년의 세후투자수익률을 묻고 있지 않습니다.
은퇴자금은 18년의 저축기간이 있고, 자녀부양자금은 15년의 저축기간이 있습니다.
은퇴자금에서
주식의 투자비중을 X로 놓는다면
채권의 투자비중은 1-X이고
각각의 세후투자수익률이 8%,3%이며, 은퇴자금 저축기간인 18년동안의 목표수익률이 5%이기 때문에,
X(1.08^18)+(1-X)(1.03^18)=1(1.05^18)을 해서
X를 구하면 0.307024가 나옵니다.
그러면 은퇴자금에서 주식의 투자비중은 약 30.7%라는것을 알 수 있습니다.
댓글 2개
    • 금***원
    • 안녕하세요. 해커스금융아카데미입니다.

      CFP 투자설계와 관련되어 문의주신 것에 답변 드립니다.

      [문의주신 사항]

      CFP 개인재무설계 사례집 p.409, 10번 문제

      [문의주신 사항에 대한 답변]

      네, 독자님

      해당 문제는 금액을 산정하여 해당 금액에 대한 할인의 개념이 적용되지 않아도 됩니다. 즉, 주어진 재무목표별 목표수익률을 달성하는데, 자산별 세후투자수익률을 고려할 때 주식과 채권이 어느 정도의 비중이 되면 될지에 대해서만 고려하여 풀이하면 됩니다.

      궁금해 하신 내용에 대한 답변이 되었기를 바랍니다.

      앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

      해커스 금융아카데미에서 드립니다.

      2020.01.23
      • 김*회
      • 문제에서 무엇을 보고 할인의 개념을 적용하는지 적용하지 않는지를 판단하는지 알려주실수 있나요?2020.01.23

      목록으로 가기