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은퇴설계 p39 이해가 가지 않습니다
  • 강의명 : [정규] 은퇴설계 (2103A) | 회차 : 3강) 2장 은퇴설계 프로세스 (2)
  • 공*주
  • 2020.07.07
은퇴설계 p39

6번 은퇴연금 설명에서

"직역연금의 경우 일시금 형태로 지급받을 수 있기 때문에 고객의 의사를 반영하여 일시금은 기타자산이나 미래 저축/투자에 기입하고 '연금은 은퇴연금으로 분류한다.'"에서

'연금은 은퇴연금으로 분류한다'는 뜻이...고객이 일시금 형태가 아니라 연금 형태로 받고 싶으면 은퇴연금으로 분류한다는 뜻인가요?
댓글 1개
    • 금***원
    • 안녕하세요. 해커스 금융아카데미입니다.

      AFPK 은퇴설계와 관련하여 문의주신 것에 답변 드립니다.


      [문의주신 사항]

      AFPK 은퇴설계 p.39 ⑥ 은퇴연금


      [문의주신 사항에 대한 답변]

      네, 독자님
      국민연금은 예외의 경우를 제외하고는 원칙적으로 연금으로 수령하게 되어 있습니다.
      반면 직역연금의 경우에는 일정 요건을 만족하면 일시금 또는 연금으로 선택하여 수령할 수 있습니다.

      해당 내용은 재무설계 상담을 온 고객의 정보를 받아서 재무설계사가 은퇴설계 정보요약표를 작성할 때에 각 항목에 어떤 내용을 기입하는지에 대한 설명입니다.
      은퇴설계 정보요약표 내 은퇴연금 항목에는 연금으로 지급되는 상품을 기록하는데, 직역연금의 경우에는 일시금 또는 연금으로 수령할 수 있으니, 고객이 직역연금으로 받는(또는 받을 예정인) 경우만 은퇴연금 항목에 작성하고, 일시금으로 받는 경우에는 기타자산 또는 미래 저축/투자 항목에 기입하는 것을 설명한 것이라고 이해하시면 됩니다.


      궁금해하신 내용에 대한 답변이 되었기를 바랍니다.

      앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

      해커스 금융아카데미에서 드립니다.

      2020.07.08

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