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적용하는 투자수익률이 다른이유
강의명 : [문제풀이] 사례형 문제풀이(1805C) `\|` 회차 : 25강) [종합 test1] 15~20번 김*수 2018.10.03
종합사례 2 203페이지 2번,212페이지 8번 질문드려요 2번에서는 사용하는 자산의 현재수익률 6프로를 사용하고 8번에서는 지문에 제시된 5.5프로(205페이지에는 6,3프로로제시)를 사용하는 이유가 궁금합니다 ㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡㅡ 203페이지 1번 보기 2 비상예비자금 계산시 유동자산에 정기적금이 포함되지않나요??

댓글 1개

금***원
안녕하세요. 해커스 금융아카데미입니다.

CFP 사례형 실전예상문제집과 관련하여 문의주신 것에 답변 드립니다.

[문의주신 사항]

CFP 사례형 실전예상문제집
1. p.209 2번 문제, p.212 8번 문제: 두 문제에 적용되는 금리에 차이가 있는 이유
2. p.209 1번 문제 보기 ③: 비상예비자금 계산 시 정기적금의 포함 여부

[문의주신 사항에 대한 답변]

네, 독자님

1. 원칙적으로 세후투자수익률의 경우 분석을 위한 가정에 주어진 세후투자수익률을 적용하는 것이 맞습니다. 하지만 CFP 사례형 실전예상문제집 p.209 2번 문제의 경우에는 분석을 위한 가정에 개별 자산에 대한 세후투자수익률이 주어져 있지 않으므로, \'Ⅲ. 자산 세부내역_2.투자자산(p.205 참고)\'의 세후투자수익률을 사용하여 풀이하셔야 합니다. 만약 분석을 위한 가정에서 개별 자산의 수익률이 주어졌다면 이를 우선으로 적용하여 풀이하시면 됩니다. (참고로 분석을 위한 가정에서 주어진 금융자산의 세후투자수익률 5.5%는 전체 금융자산 포트폴리오의 수익률입니다.)

또한, 은퇴설계 문제의 경우에는 은퇴설계 관련 정보에 주어지는 은퇴자산에 대한 세후투자수익률이 따로 주어졌다면, 이를 우선하여 적용해야 합니다.

현재 p.208 Ⅵ. 기타정보_3. 은퇴설계 관련에는 은퇴자산에 대한 세후투자수익률이 나와 있지 않지만, 해당 부분에 오타정정노트에 업로드된 다음의 내용을 추가하여 학습하시기 바랍니다.

CFP 사례형 실전예상문제집 본문 p.208 Ⅵ. 기타정보_3. 은퇴설계 관련
-> · 은퇴 전후 은퇴자산에 대한 세후투자수익률은 5.5%임 (내용 추가)

즉, Ⅵ.기타정보_3. 은퇴설계 관련에 ‘은퇴 전후 은퇴자산에 대한 세후투자수익률은 5.5%임’이라는 조건에 따라 은퇴설계 문제 풀이 시에는 해당 금리를 우선하여 적용하셔야 합니다.

2. 정기적금 또한 특별한 자금용도가 정해지지 않았기에, 비상예비자금 계산 시 유동자산에 포함해야 합니다. CFP 사례형 실전예상문제집 p.205 1. 현금 및 저축성자산을 보게 되면 김정훈씨가 보유한 현금 및 저축성자산(CMA, 정기적금)은 특정 자금용도가 없는 것을 확인할 수 있습니다.

그렇기에 해당 문제의 해설을 다음과 같이 수정하여 학습하시기 바랍니다.

CFP 사례형 실전예상문제집 해설 p.93 보기 ③
현재시점에서 추가적으로 35,935천원의 자금준비가 필요하다.
-> 현재시점에서 추가적으로 17,735천원의 자금준비가 필요하다.

CFP 사례형 실전예상문제집 해설 p.93 보기 ③
2) 현재시점에 추가적으로 필요한 준비금액을 구한다.
70,735 - 34,800 = 35,935
-> 2) 현재시점에 추가적으로 필요한 준비금액을 구한다.
70,735 - 34,800 - 18,200 = 17,735

오류로 인해 학습에 불편을 드린 점 진심으로 사과의 말씀 드리며, 해당 수정사항은 오타정정노트에 업로드되어 있으니 학습 시 참고해 주시기 바랍니다. 해커스 CFP 사례형 실전예상문제집과 관련한 정오표는 ‘홈페이지[fn.Hackers.com] -> 교재 -> 오타정정노트’ 게시판에서 확인하실 수 있습니다.

앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

해커스 금융아카데미에서 드립니다.2018.10.04