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연금계좌 승계
강의명 : [정규] TVM(Time Value of Money) (1805C) `\|` 회차 : 1강) OT / 재무계산기 사용방법 p. 15~18 전*민 2018.11.02
교재에서 배우자 한해서 승계가능하다고 하는데, 11월에 개정되어서 배우자 부재시 자녀에게도 승인 가능한건가요?? 배우자가 사망하거나 이혼할시에만 자녀에게 승계 가능 한건가요??? 그리고 A/C 콘텐츠 자료실에 있는 2회차 모의고사 난이도가 1회차에 비해서 상당히 어렵던데, 2회차는 난이도가 좀 많이 높은 편인가요 ???

댓글 1개

금***원
안녕하세요. 해커스 금융아카데미입니다.

CFP 은퇴설계와 관련하여 문의하신 것에 답변 드립니다.

[문의하신 사항]

CFP 은퇴설계 기본서 p.250
: 연금계좌의 승계

[문의하신 사항에 대한 답변]

네, 독자님

연금계좌 가입자가 사망한 경우 배우자에 한해서 연금계좌를 승계할 수 있지만, 승계할 배우자가 없는 경우 자녀가 상속하게 됩니다.

CFP 은퇴설계 기본서 p.250 ‘03 연금계좌 승계’를 살펴보면 연금계좌 가입자가 사망한 경우 배우자에 한해서 연금계좌를 승계할 수 있고, 연금계좌를 승계하고자 하는 배우자는 가입자(피상속인)가 사망한 날이 속하는 달의 말일부터 6개월 이내에 승계신청을 하여야 합니다.

하지만 연금계좌를 승계받을 배우자가 없는 경우, 자녀가 상속하게 됩니다. CFP 은퇴설계 기본서 p.251 [사례] 연금계좌 승계 상5를 보게 되면, 연금계좌 승계는 배우자에 한해 할 수 있지만, 배우자가 없는 경우에는 자녀가 상속하게 된다고 설명하고 있습니다.

그렇기에 연금계좌의 승계는 배우자에 한해 이루어지지만, 배우자 부재 시 자녀가 상속한다는 점을 숙지하시기 바랍니다.

또한, 문의하신 적중 예상 모의고사의 경우, 개인이 느끼는 체감 정도에 따라 다를 수 있지만 1, 2회 모두 비슷한 수준으로 제작되었습니다.

참고로 해커스 교재 및 부가물의 경우 실제 시험보다 조금 더 어렵게 출제함으로써 실전에 충분히 대응할 수 있도록 하는 데 그 목적을 두었으며, 실제 시험 및 FPSB 기본서보다 조금 더 어렵게 제작하고자 하였습니다.

궁금해하신 내용에 대한 답변이 되었기를 바랍니다.

앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

해커스 금융아카데미에서 드립니다.2018.11.03