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개인사례집 78P 질문입니다.
  • 강의명 : [정규] 은퇴설계 (1905C) | 회차 : 21강) <개인재무설계사례집> [단일사례] p76~79
  • 이*욱
  • 2019.03.23
은퇴설계 단일사례 3번 문제의 5번지문에 관한질문입니다.
아직까지 이부분의 문제에 대한 이해도가 없어서 한번씩 계산기를 눌러보는 수준인데요.
그래서 79P의 답안과 해커스교수님의 동영상 강의 부분과 번갈아서 수강중입니다.
그런데 이상하게 5번지문의 해설이 조금 이상해서 질문합니다.
사례집 79P 지문5번의 해설에서는 연금저축 펀드를 전액해지시 지급되는 세후금액은
연금외수령시 세후금액 (110,390 천원) + 17,063 천원입니다. 여기서 17,063 천원이 연금계좌 환급세액 재투자시 은퇴시점 평가액을 잘못 표기한건지 궁금합니다.
그 이유는 동영상 강의의 해설에서는
110,390(연금저축펀드 세후평가액) + 14,622(연금계좌 환급세액 재투자) = 125,011(연금저축펀드 세후금액)
125,011 - 112,901(채권혼합형 은퇴시점 세후평가액) = 채권혼합형보다 12,109 천원이 많다고 되어있구요.

다시 개인사례집의 79P.의 5번지문 답안에서는 = 채권혼합형보다 14,551 천원이 많다고 되어있습니다.
어떤 부분이 오류인지 결과가 똑같으면 어떻게든 해보겠는데, 그렇지 않아서 질문드려봅니다.
제가 착각한 부분이 있으면 말씀해주시구요.
해설 둘중에 하나가 틀렸으면 꼭 다시한번 되짚어주시길 바랍니다.
댓글 1개
    • 금***원
    • 안녕하세요. 해커스 금융아카데미입니다.

      CFP 은퇴설계 개인재무설계사례집과 관련하여 문의주신 것에 답변 드립니다.


      [문의주신 사항]

      CFP 개인재무설계사례집 p.78~79 문제 3번, CFP 정규강의 24강 단일사례

      : 연금저축펀드 해지 시 연금 외 수령으로 과세

      [문의주신 사항에 대한 답변]

      문의하신 재무설계사례집 p.79 보기⑤에 대한 해설내용을 다음과 같이 수정하여 학습하시기 바랍니다.

      ⑤ 연금저축펀드에서...127,453천원(110,390+17,063)으로 채권혼합형펀드보다 14,551천원이 많음

      ⇒ 연금저축펀드에서...125,012천원(110,390+14,622)으로 채권혼합형펀드보다 12,110천원이 많음

      위 문제에 대한 동영상 강의의 설명이 맞습니다.

      교재의 해설에서 괄호 안의 ‘17,063’로 설명한 부분은 세액공제 받은 환급세액에 대한 재투자를 할 경우의 은퇴시점 평가액에 해당하는 부분이 맞으므로, ‘14,622’로 수정하여 학습하시기 바랍니다.

      궁금해 하신 내용에 대한 답변이 되었기를 바랍니다.

      앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

      해커스 금융아카데미에서 드립니다.


      2019.03.25

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