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93~94p 질문입니다.
  • 강의명 : [정규] 재무설계개론 (2103A) | 회차 : 5강) 3장 재무상태 분석 및 평가
  • 이*재
  • 2020.07.12
<금융투자성향지표>에서 적정 가이드라인이 총저축 및 투자의 <30%>라고 나와있는데, <금융자산비중지표>에서 금융자산의 비중이 30%가 아니라 <40%>라고 나옵니다. 평소 투자비율이 30%라면 현재 (투자자산)보유 비중도 30%가 돼야 맞지 않나요? 이자수익을 약 10%로 감안한 건가요?
댓글 1개
    • 금***원
    • 안녕하세요. 해커스 금융아카데미입니다.

      AFPK 재무설계 개론과 관련하여 문의주신 것에 답변 드립니다.


      [문의주신 사항]

      AFPK 재무설계 개론 p.93~94

      [문의주신 사항에 대한 답변]

      네, 독자님

      금융투자성향지표와 금융자산지표가 동일한 수치가 나와야 하는 것은 아닙니다.
      (각각의 지표 계산식이 다르기 때문)

      금융투자성향지표는 1년간 저축/투자한 총금액에서 금융투자상품에 저축/투자한 금액이 차지하는 비중을 의미하는 것입니다. (현금흐름표의 우변 유출에서 저축 및 투자항목에서 확인 가능합니다.)

      반면, 금융자산지표의 경우 내가 가지고 있는 총자산(즉, 현금성자산+저축성자산+투자자산+사용자산+기타자산)에서 금융투자상품이 차지하는 비중을 의미합니다. (자산부채상태표의 좌변 자산항목에서 확인 가능합니다.)


      궁금해하신 내용에 대한 답변이 되었기를 바랍니다.

      앞으로 더 좋은 교재로 찾아뵙겠습니다.

      해커스 금융아카데미에서 드립니다.

      2020.07.13

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